お客様本位の業務運営方針（FD方針）

当社は、お客様により最適な選択肢を提案することで、質の高い、価値あるサービスを提供します。また、このミッションの達成に向け、「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定します。

【意向の把握と最適な提案】

• お客様の家族構成、ライフプラン、保有契約、公的保険制度などを踏まえ、潜在ニーズを掘り起こします。
• その意向に沿って、複数の保険会社の商品の中から最適な商品を推奨理由とともに提案し、当初のご 意向と申込時の最終意向に齟齬がないかを徹底的に確認します。

【継続的なアフターサービス】

• 契約後も、満期や更新時だけでなく、結婚、出産、住宅購入などの環境変化に合わせて、保障が適切かを確認し、見直しを提案します。
• 事故発生時には、保険会社と連携し、迅速な事故解決や保険金支払いに向けた適切なアドバイスとサポートに努めます。

【丁寧な説明の徹底】

• 保険商品の補償内容、特約、保険料、保険金支払条件などの重要情報を、お客様の知識や経験に応じて、分かりやすく丁寧に説明します。
• 特に、解約、失効、乗り換えなどの際の不利益事項については、十分な説明を行います。

【高齢者への配慮】

• 高齢のお客様に対しては、ご親族の同席を推奨したり、複数回の訪問による説明を心がけるなど、より慎重な募集を実践します。

【推奨の根拠の明確化】

• 保険代理店は保険会社から手数料を受け取りますが、お客様の利益を不当に害することがないよう、 当社の利益に囚われることなく、お客様にとって最適な商品を推奨します。
• 募集プロセスを記録・保管し、適切に募集が行われたか、お客様の利益が損なわれていないかを社内 の管理責任者が検証する体制を整えます。

【お客様の声を経営に活かす】

• アンケート、ご意見、ご要望、お褒めの言葉など、「お客様の声」を一元的に収集・分析します。
• この声を定期的な社内会議で共有し、業務改善や再発防止に活かすPDCAサイクルを徹底します。

【教育・研修の継続】

• お客様の多様なニーズに応えるため、商品知識、コンプライアンス知識、職業倫理観を向上させるた めの定期的な研修を継続して実施します。
• この声を定期的な社内会議で共有し、業務改善や再発防止に活かすPDCAサイクルを徹底します。

当社は、社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標（KPI）を以下のとおり策定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。

保険代理業におけるお客様本位の業務運営⽅針（FD宣⾔）における取組状況

当社は、「保険代理業におけるお客様本位の業務運営⽅針（FD宣⾔）」に係る取り組みの評価指標（KPI）」を定めております。お客様本位の業務運営をより⼀層推進するため、その取組状況を公表致します。

制定　2025年10月6日
施行　2025年10月29日